各类投资理财平台如雨后春笋般涌现，然而其中混杂着大量精心设计的骗局。不法分子利用人们追求财富增值的心理，编织一个个“高收益、低风险”的投资神话，诱导投资者步入陷阱。

这些骗局虽然包装各异，但套路相似：高额回报承诺、第三方链接下载、未备案提示、传销式发展、个人账户收款。一旦资金积累到一定程度，平台便瞬间“崩盘跑路”，使参与者血本无归。

1、套牌的“伊格尔矿业AgnicoEagle”APP

虚假理财诈骗。不法分子冒充境外某公司的名义，制作散布涉诈APP，打着数字交易的旗号，虚构推广“黄金实物”“黄金ETF2000”“3000ETF”“黄金ETF300”“黄金钥匙”等日收益率0.5%-2%不等高额返利理财项目。

参与该项目，需要通过第三方链接、二维码、安装包进行下载，下载提示未备案，采用传销模式发展下线，收款方式为第三方个人、公司、虚拟货币，涉嫌传销、诈骗、洗钱等违法行为。

据网友反馈，该项目十月进行第一次收割，很多参与者无法提现，近日该项目彻底崩盘跑路，APP都无法打开。

2、套牌的“DWS德意志”APP

虚假理财诈骗。不法分子冒充境外DWS基金理财公司的名义，制作散布涉诈APP，虚构推广“道生天合”“超颖电子”“西安奕材”等日收益率高达2.55%-4.55%以上高额返利项目。

据网友反馈，该应用只能通过第三方链接、二维码下载，下载提示未备案，充值收款方为第三方个人、公司、虚拟货币，涉嫌诈骗、洗钱等违法行为。

网友反馈，该项目APP已经无法打开，疑似崩盘跑路！

3、套牌的“斯享汇”APP

垫资跨境电商。不法分子冒充北京某公司的名义，打着“跨境电商”的旗号，宣称参与者只需要注册账号，平台帮忙选品、宣传、销售，有订单，参与者只需要垫资支付货款，海外客户收到货后，再由平台将货款返还至其账户。

网友反馈，他是在某短视频平台看到广告，进而加入，这两天该软件无法打开，这才发现被骗。

4、虚构的“Duferco SA德高”项目

虚假理财诈骗。不法分子冒充某境外合格投资公司的名义，制作散布涉诈APP，虚构推广“新奥能源”“连连数字”“汇添富产业升级A”“嘉实互融精选A”“思摩尔国际”“能之光”等高额返利理财项目。

据网友反馈，参与该项目，需要通过第三方链接下载该应用，下载提示未备案，采用传销模式发展下线，充值方式，收费方为第三方个人、公司、虚拟货币，涉嫌传销、诈骗、洗钱等违法行为。

5、套牌的“树图公链”APP

6、套牌的“益航科技”项目

虚假理财诈骗。不法分子冒充“益航科技”公司的名义，打着“数字经济和智能化”的旗号，制作散布涉诈APP，虚构推广“哈达国际机场”“万象瓦岱国际机场”“法国巴黎戴高乐机场”“武汉天河国际机场”“兰州中川国际机场”等高额返利项目。

据网友反馈，参与该项目，需要通过第三方链接下载，下载提示未备案，带病毒，收取款账户为第三个人、公司，涉嫌诈骗。

7、“互联网地摊”项目

抢购寄售类骗局。该项目宣传：由线下百货交易搬到线上交易，以真实的货品做依托，但主要是不以实物为交易，而是以订货权（订单）为交易，声称日收益可达上万。

具体操作模式：参与者购买产品，固定溢价4%然后寄售出去，自己获得1.5%利润，上架费2.5%，店长获得0.5%-1.2%收益，发展下线，有0.1%感恩节，技术团队可获得0.8%收益。

这种抢购寄售模式已经不是第一次出行，该模式无实体交易，主要靠发展下线，当无新人介入，该项目就走到终点，最后给参与者发一堆无价值产品。

案例：网上抢购玉石、红酒后高价卖出？警惕新型传销！——北京警方侦破一起利用网络平台实施的传销案件

8、虚构的“中国人际网”APP

民族资产解冻类传销骗局。不法分子冒充某部门的旗号，打着“国网IPV9”分红的旗号，实名注册即可获得国网编码，1万股国网股权，100万国网分红，领取富三代国网GK卡，同时虚构引IPV9理财项目实施诈骗。

该项目是由北派传销“中国人际网”演变而来，从线下搬到网上继续行骗。

案例：揭秘“中国人际网国网”传销组织的前世今生： 从“武汉新田”到“中国人际网”再到“东望集团”

9、广西南宁“连锁经营”1040传销

模式：该传销组织打着“资本运作”“连锁经营”“阳光工程”等旗号，鼓吹投资69800元，次月返回19000元，实际投资50800元，采用五级三阶制发展下线，鼓吹出局可以获得1040万元的回报。