一个内地女子，持双程证来港，以公司名义在星展银行开户 —— 谁能想到，这个看似普通的账户，竟成了跨境洗黑钱的 "中转站"，流经金额高达 6.8 亿港元。

日前，这名女子曾 XX（31 岁）在高等法院承认洗黑钱罪，被判入狱 4 年半。

▌23 岁来港开户 自称 "被亲戚利用"

事情要追溯到 2017 年。

彼时只有 23 岁的曾 XX，受亲戚指示来港，以一间公司的名义在星展银行开设账户。谁也没想到，这个账户日后会成为跨境洗黑钱链条上的关键一环。

来源：HK01

案情显示，2018 年 1 月至 10 月期间，曾 XX 的星展银行账户共处理了约 6.8 亿港元的黑钱。其中，港元子账户收到了两笔合共约 8.63 万港元的存款，经 13 次转账转至其他户口；而美元子账户更为惊人 —— 来自中国内地、香港、美国、印度等地账户的 255 笔款项，合计约 8722 万美元（约合 6.8 亿港元），经 1773 次交易，被分别转至沙特阿拉伯、阿曼、哥伦比亚等多个国家的账户。

也就是说，这 6.8 亿港元，并非一次性转入转出，而是经过数千次交易层层分拆、转移，最终流向海外 —— 这是典型的 "洗黑钱" 操作手法。

来源：HK01

▌罗湖入境时被捕 保持缄默

2024 年 4 月，曾 XX 经罗湖口岸入境香港时，被执法部门当场逮捕。警诫之下，她选择了沉默。

直到受审时，辩方才道出她的说辞：自己当年只有 23 岁，是受亲戚指示来港开户，自称仅为 "傀儡户口持有人"，并无个人得益。

这一说法，在一定程度上得到了法官的采纳。

▌法官：非主脑 属低层角色

负责审理此案的高等法院法官郭启安，在量刑时作出了以下几点考量：

第一，被告并非案中的主脑，其角色只属低层，没有直接参与洗黑钱操作，亦不知悉款项来源；第二，被告确系被亲戚利用，没有从整件事中获得个人利益；第三，被告认罪，且有良好品格证明。综合以上因素，法官最终判处曾 XX 监禁 4 年半。

来源：HK01

值得注意的是，控方根据《有组织及严重罪行条例》，向法庭申请了加刑。最终，法庭向被告加刑 15 个百分点。

也就是说，如果没有这个加刑因素，她的实际刑期会更短。

▌472 人因租借户口洗黑钱被加刑

这宗案件，只是香港打击洗黑钱行动的冰山一角。

警方商业罪案调查科高级督察蔡建恒在记者会上透露，早在 2017 年，警方已接获一间外国公司的报案，称遭遇电邮诈骗，并已将骗款汇入多个香港银行户口。经调查后，警方发现有本地清洗黑钱集团聘用本案被告作为 "户口持有人"。

来源：HK01

而财富情报及调查科高级督察申文燕则进一步透露，由 2023 年 10 月至今，共有 472 人因租借或出售个人银行账户、供他人清洗黑钱而被定罪并遭加刑，刑期加幅介乎 2 个月至 18 个月不等。

来源：HK01

换句话说，"借个户口给亲戚用用"—— 这个很多人眼中 "举手之劳" 的小事，在香港法律框架下，可能是板上钉钉的刑事罪行。

▌"被亲戚利用" 不是脱罪借口

这宗案件最值得普通市民警惕的地方，在于一个常见的认知误区：以为只要自称 "被利用"、"不知情"，就能撇清法律责任。

事实上，香港法院在处理类似案件时，会综合考虑多重因素。曾 XX 得以轻判，很大程度上是因为她确实处于整个洗黑钱链条的末端，既非主谋、也没有分成利益 —— 但这并不意味着所有 "被利用" 的人都能如此幸运。

来源：HK01

根据香港现行法例，无论是被诱导、被欺骗，还是 "好心帮忙"，只要明知账户将被用于处理犯罪所得，仍选择配合，就可能构成洗黑钱罪。法律上讲究的是 "知情" 与 "故意"，而非你是否 "亲自参与"。

警方亦多次提醒市民：

切勿租借或出售自己的银行账户供他人使用；不要轻信 "帮忙开户、好处费" 等说辞；任何涉及可疑资金的交易，都应及时向警方或海关举报。

▌结语：别让 "人情" 变成 "刑责"

一个 23 岁的内地女孩，因为帮亲戚一个忙，背上了 4 年半的牢狱生涯。

这听起来像一个 "农夫与蛇" 的故事 —— 但法律的逻辑从来不是 "你也是受害者"，而是 "你是否知情、是否故意"。在这个案子里，曾 XX 确实得到了轻判，可对于更多普通人而言，"借出户口" 这个动作本身，就足以将自己送入深渊。

来源：HK01

香港是国际金融中心，资金往来密集，监管自然也更为严格。身处这座城市，无论是本地人还是内地新移民、港漂一族，都有必要对这类法律红线了然于胸。

人情归人情，法律归法律。别让一个 "顺手帮忙"，毁掉自己的整个人生。