“这下亏惨了！”郑州大姐守着自家牛肉摊，突然砸来个 44 万9吨牛肉的大单。钱到账后银行卡竟突然被冻结，被告知自己涉嫌诈骗，大姐想不通自己就做生意怎么成诈骗了。 “我本本分分卖牛肉，怎么就摊上这种事儿了！” 郑州的李大姐，满脸愁容，声音里都带着哭腔。 她刚做成一笔大买卖，卖出9吨牛肉，进账44万，本以为能大赚一笔，可还没等高兴劲儿过去，银行卡就被冻结了，原因是这笔钱涉及诈骗。 李大姐回忆，买家是外地人，电话联系的，订货时特别干脆，对牛肉的行情也很了解，谈好价格后就分两笔把钱打了过来。 钱一到账，买家当天就把牛肉拉走了，一切看似都顺顺利利，谁能想到，第二天银行就通知她，这笔钱有问题，账户被封了。 李大姐哭诉着，自己根本不认识对方，怎么去核实信息呢？ 现在账户被封，生意都没法做了，一家人急得像热锅上的蚂蚁。 还有和李大姐遇到同样情况的商户徐先生，银行卡也被顶结论，徐先生卖了8吨牛肉，38万货款到账没多久，账户也被冻结。 他们赶忙向警方提供各种交易凭证，可钱还是拿不出来。 这事在网上引发热议。不少网友表示理解银行和警方监测资金、打击诈骗的初衷，但执行过程不能让无辜商户太受伤。 “商户也是受害者，凭什么要他们为诈骗分子的行为买单？”冻结了收款方的银行卡意义是什么，就是不想受害者的钱被转移，那李大姐和徐先生的牛肉钱怎么办。 还有网友感慨，骗子手段太狡猾，利用大额交易洗钱，商户正常交易中根本难以辨别资金是否涉诈。 站在商户的角度，遇到大单本是好事，交易流程也看似正常，让他们在交易时去深度核实资金来源，实在是难度太大，成本太高。 而银行和警方为了防止诈骗资金外流，采取冻结账户的措施，也是职责所在。 这种情况频繁发生，也给做生意的老板们提个醒，面对突然出现的买家，对方不谈价不露面直接转账的情况，最好是先不要着急发货，最好先跟对方约定好必须本人到场核验身份，签订正规购销合同，把付款账户信息和实际买家信息。 对应核实清楚，确认资金来源没有疑点了再安排发货，免得被不法分子钻了空子，白白蒙受损失。
