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河南郑州,女子做钢材生意,突然在网上接到一66吨盘螺的大订单,她正半信半疑时,2

河南郑州,女子做钢材生意,突然在网上接到一66吨盘螺的大订单,她正半信半疑时,20万定金打到账上,这下她信了,赶紧安排发货,对方签收后,尾款到账,一切顺利。万没想到,第二天,她的账户被冻结,这下她懵了,赶紧联系银 行,被告知资金有问题!警方表示她涉嫌电信诈骗!女子觉得太冤了!说自己是正儿八经做生意,正常收款,哪知哪笔钱是有问题呢?
郑州杨女士卖钢材遇糟心事:收了货款账户却被冻,警方一句话让她欲哭无泪
杨女士做钢材生意,这些年全靠实在劲儿打拼。进货、理货、跟客户谈价格,哪样都亲力亲为,凭着不坑人、不耍滑的性子,在市场里攒下不少好口碑。
8月28日,杨女士手机突然响了,是个陌生号码。
对方上来就问:有盘螺吗?要66吨。杨女士当时还以为听错了,要知道平时客户少则几吨、多则十几吨,66吨可是少见的大订单。
她赶紧应下来,跟对方聊起规格、价格,没成想对方特别爽快,没砍几句价就定了,还说定金现在就转你,你尽快安排发货。
惊喜来的太突然,杨女士还一头懵时,银行短信提示,20万定金到账!
这下杨女士确定了,一笔大生意从天而降,她心里美得不行,赶紧着手办理。
对方给的信息:联系人显示在深圳,可货要发到商丘的项目上。
虽说两地离得远,可定金已实打实到手,她也没多想,当天就联系物流,把66吨盘螺打包好发走。
接下来一切顺利,货物很快签收,尾款没过多久就打到杨女士账户。
可谁能想到,第二天,麻烦就找上门了。
8月29日,杨女士把货款转给市场方结货款,点开手机银行却傻了眼,账户被冻结了!
她慌忙给银行打电话,客服说是山西警方冻的,说她账户资金有问题。
杨女士拿着手机愣了半天,心里直犯嘀咕:卖了批钢材,收的是正经货款,咋跟资金问题扯上关系了?
她赶紧给购买盘螺客户打电话,对方倒是挺客气,说核实下可能是误会。
挂了电话,杨女士觉得肯定是警方查错了,等核实清楚就没事了。
可等了2天,再打那个电话,不是没人接,要么直接被挂断。
这下杨女士才慌了神:货已经送到客户手里了,钱却被冻了,自己这不等于白忙活一场吗?
更让她着急的是,她之前已把一部分货款转给市场方了,结果市场方的账户也被冻了。
眼瞅着自己的钱拿不出来,还连累了别人,杨女士急得晚上都睡不着觉,思来想去,只好找记者帮忙。
记者陪着杨女士联系上山西警方,工作人员说:我们是按正规手续冻结的,不会随便冻账户。
原来,那个买钢材的客户是电信诈骗的受害者,杨女士收到的那笔货款,在警方眼里就是诈骗款。
杨女士解释说:我正儿八经做生意,正常卖货收款啊!货都发出去了,对方也签收了,总不能白送一批货吧?
可工作人员的一句话,让她从头凉到脚:对你们来说是货款,对我们来说就是被骗的钱。他被骗了懂吗?是电信诈骗!
杨女士委屈啊:我一个老百 姓哪知客户的钱是哪儿来的?我只知道收货款啊!
可工作人员说:你跟我说这些没用,账户啥时解冻我也没法保证,得让你们本地警方联系我们,商量怎么处理,还提了一句这笔钱大概率要原路退给受害者。
杨女士更委屈:那我呢?受害者的损失挽回了,我不就成新的受害者了?那66吨钢材难道就白给了?
没办法,杨女士只好又找了郑州本地警方。
民警让她先整理好发货单、聊天记录这些证明材料,跟山西警方好好沟通,等调查清楚了再想办法,还提醒她以后遇到大额交易,一定要多核实对方身份,现在这种骗局多,可得小心点。
杨女士心里既委屈又无奈:做买卖这么多年,从没遇到过这种事,这以后的生意还咋做啊?
《刑事诉讼法》第144条:人民检察院、公安机关根据侦查犯罪的需要,可依规查询、冻结犯罪嫌疑人的存款、汇款、债券、股票、基金份额等财产。有关单位和个人应当配合。
客户是电信诈骗受害者,货款在警方看来属于诈骗款。山西警方为了侦查电信诈骗犯罪的需要,有权依照规定对涉嫌与犯罪有关的财产进行冻结。
《民法典》第122条:因他人没有法律根据,取得不当利益,受损失的人有权请求其返还不当利益。
杨女士收到的货款被认定为诈骗款,对于受害者而言,其财产因电信诈骗遭受了损失。
虽杨女士主观上是正常做生意收款,但客观上此款项属不当得利,该款项是受害者被诈骗走的资金,杨女士没有合法依据取得这笔钱。
犯罪分子违法所得应予以追缴或责令退赔,对于被害人的合法财产应当及时返还。所以杨女士大概率需要原路退还收到的货款。
《刑事诉讼法》第145条规定:对冻结的存款、汇款等财产,经查明确实与案件无关的,应当在三日以内解除查封、扣押、冻结,予以退还。
杨女士更合理的救济途径是通过与警方沟通,积极配合调查,证明自己是善意取得货款且已履行合同义务,争取在追缴诈骗款过程中,能够合理弥补自己的损失。尽快解除冻结,还她公道!
收大笔货款一定要小心谨慎,对此您怎么看?
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