借款遭遇“连环套”

小王说要帮老王

有一位小王打进热线

说他以前是一家放款公司的业务员

因为看不惯公司收取高额服务费

把一位老王逼得走投无路

想帮帮他

小王：跟他说可以办什么信用卡贷款，其实是拿客户房子去做抵押。他们还明确跟客户说明，这个不是抵押，这不是抵押。还去客户家里恐吓，然后把客户…这是客户，五十多岁，就那位。

小王约记者在杭州萧山的裕隆大厦会面

他说的客户是53岁的老王

老王说当初他借款是想开一家民宿

老王：我是贷了120多万的款，他们收了53万的费用。当时说好的是，120万收10个点，那是12万，那还可以接受。

贷款委托服务协议显示

甲方是老王

乙方是杭州安弘信息技术咨询有限公司

协议写明

老王的需求金额是120万元

服务费是25%

签约日期是10月12号

乙方经办人一栏写了个“张”

小王说就是“安弘”的张老板

老王：到最后一步，他们要给我放钱的时候，说是公司规定的，一定要硬收的，多余的钱。

记者：那放款银行是哪个？

老王：他们个人，不是银行，是个人转账的，如果是银行还好说。

转钱给老王的过程让人眼花缭乱

10月12号到20号

张某、廖某、沈某三人中的一个

把钱转给老王

老王又转给另一个

另一个又再转钱给老王

多笔转款还备注为

“装修”或者“装修款”

小王：老板是叫张某，里面的骨干业务员是廖某某、沈某某，然后欧某某。他就说是有风险，就这样转给他个人，以装修的名义，怕这个老哥拿着钱跑了，不支付这个服务费，所以不敢大额转给他。他们就是找个借口，说银行不能大额转，收取一半的钱之后，再把剩下的钱转给这个哥。

记者：那个备注也不对嘛，什么装修款。

小王：对，是他们要求的，说银行不好转，怕问起来。

小王说

公司的老板和骨干成员

通过民间集资的方式凑集资金

再向外放贷

行业内称为“放炮公司”

协议上注明

杭州安弘信息技术咨询有限公司

注册地址并不在裕隆大厦这里

记者：“安弘”那个公司还在吗？

小王：不在。就他们同一批的人，全部都搬到这里来，他们是同一批的人，里面的人轮流当老板。就这边干了三个月之后，营业执照换一个，同一批人去另外一个地方。因为我在里面干了大概小半年，我看他们搬了好几次。

记者：那你为什么要出来说这个事情？

小王：因为我觉得我大哥太可怜了，他们这个费用，收得完全是不合理的。

裕隆大厦里有安检道闸

小王掏出手机

用二维码一刷

顺利地带大伙进去了

还顺利地乘坐电梯上11楼

小王：我在他们内部有人，有“内奸”。

记者：有你的“内应”？

小王：对，所以他们搬到什么地方，我都知道他们在哪儿，因为我觉得他们这样太害人了。

11楼这个大办公室

前台这里写着“杭汇顺”三个大字

玻璃门上贴着纸条

写着“未经允许，不得入内”

记者没有进去

就站在外面的走廊上

v

记者：叫一下你们负责人，小姑娘，我们是1818黄金眼的。

公司前台：你不要拍我。

公司的前台小姑娘捂着脸

小跑着进了里面的办公室

小王和老王走进去

一看里面办公室里都是熟面孔

僵持了一阵后

出来两名年轻人

小王说

其中一位姓欧、另一位姓廖

现场除了记者外

所有人都戴着口罩

小欧：等民警过来，我们先等民警过来吧。

记者：那听我说，我问一句，既然合同上写的25%，为什么收他53万元？

小欧：具体业务的问题这样子，你可以去联系之前给你办业务的人，不要在我这家公司，影响到我们公司的正常经营。能不能理解，如果说有什么问题，这样子。

老王：不是，廖某某不是在吗？

小欧：等民警来。

2

小王连遇“熟人”

再提“原汁原味”

现场

小王和老王说是认出了很多熟人

按小王的说法

公司几个月换一个地方

换个营业执照

换一个法定代表人

其实都是同一批人在操作

那这些熟人会有什么说法呢

公司方面报警后

先赶来的是

杭州萧山北干派出所的PTU队员

那位小廖和小欧出面接受了采访

小廖：我是主管，我也是他（小王）的主管，没有错。

记者：你以前在“安弘”什么职务？

小欧：主管。

记者：也是主管？

小欧：对。

记者：老板是谁，以前“安弘”的。

小欧：张某。

记者：我问一下，以前“安弘”这个公司，现在怎么了，没了吗？

小欧：倒闭了，老板都找不到了，是这样的。很简单，就是这个以前的业务员，帮着客户，其实他们非亲非故的，为的是什么，为的是帮他退钱。然后他自己能分到钱，很简单，这个道理。

小欧和小廖都说

以前是“安弘”公司的主管

这位小王还曾经是小廖手下的业务员

他们认为无利不起早

小王的目的也是为了钱

小王当场否认

小欧：前段时间处理的那个，那个姓李的那个热心市民，其实他们是一样的，就是为了退钱，然后找客户收钱。

小欧提到的热心市民小李

出现在9月份的一篇报道中

新闻回顾

当时一位王女士反映

她借款一百多万元被收取了三十一万元的服务费放款公司的前员工小李当时也主动出面帮忙作证

记者：那我问一下，你为什么主动愿意出来作证，帮这个王女士？

小李：因为我是热心市民。

听得出来

小廖和小欧在关注我们的相关报道

小廖：媒体不管怎么报，原汁原味播出去，这个事情我们一概不处理。

记者：又来个原汁原味？

小廖：对。

巧的是

上次那篇报道也是记者老卢采访的

更巧的是

上次报道中那家放款公司的负责人

跟“安弘”这家公司的负责人同名同姓

老卢现场调出了当时那则报道

记者：小廖，你上次看的是这个新闻吧。

小廖：是，我这个看过的。

记者：就是原汁原味那个？

小廖：对，就是你上面那个视频，我看过了。

记者：那个张某你认识吗？

小廖：张某是之前那个老板。

记者：“安弘”的老板。

小廖：之前的老板没有错。

记者：就是他吗，我上次采访那个人。

小廖：不是，那是另外一个人。

记者：那也叫张某。

小廖：我当时一看是同名的，我都觉得有点好笑。

小欧和小廖说

他们曾经是“安弘”的主管

但目前他们是另起炉灶了

记者：目前你们这个公司的名字，叫什么？

小欧：杭州安徐。

小廖：所有东西都如实讲。

小欧：杭州安徐，安语…安徐科技有限公司。

记者：那这里为什么写着“杭汇顺”。

小欧：这是我们的抬头Logo（标志）。

记者：那目前你们公司的负责人是谁？

小欧：我是负责人。

记者：你是老板？

小欧：对。

记者：你以前是“安弘”的主管？

小欧：对。

记者：那他说你们是轮流地，半年换个地方，换个人当？

小欧：就是讲，大家都可以讲的。

小欧一时说不准自己的公司名

他当场通过手机上的软件查询了一下

然后把手机递给记者

记者发现

他查到的结果是杭州归熠科技有限公司

既不是“安徐”

也不是“安语”

小王在一旁讥笑

说估计是公司名换太多

连自己都记不清了

记者：法定代表人是姓屠啊。

小欧：对。

记者：你不说是你吗？

小王：你看他们公司在招聘软件上面，挂的又是另一个名字。

记者：你持股百分之二十。

小欧：对。

记者：你是欧某某是吧？

小欧：嗯。

杭州归熠科技有限公司

法定代表人姓屠

成立日期是10月10号

这位小欧持股20%

可注册地址在杭州萧山的党湾镇

并不在这里

记者通过裕隆大厦的实际办公地址

倒查到的公司

叫杭州盈钛科技有限公司

法定代表人姓翁

成立日期是10月14号

成立时间还没满月

记者：为什么又叫“盈钛”？

小欧：我们外包的，就是我们网上招聘的话，我们是找了一个外包公司，帮我们招聘。

小王：好经典，你看他们这“AB贷”公司，全部是这样子的，就是换一个公司，换一个地方继续做。欧经理去年业务很多的，一百万收别人六十万，随便收，欧某某大家看好，台州人，台州小伙。

小王介绍

这就是放贷公司的常规操作

地点飘忽不定

法定代表人换来换去

但背后基本上就那么几个人

现场小王又指着一位小沈

说他也是给老王转款的三人组成员

小沈：对啊，我在那上班的。

小廖：全部都是“安弘”的，没有错，原班人马挖过来的。

记者：那你们原班人马搬过来，老哥过来问一下并无不可。

小廖：可以啊，他这是来问吗，他是问的态度吗？进来大呼小叫的，带着他老妈过来，坐在我们办公室，这个叫问是吧？

杭州萧山北干派出所的PTU队员

一看情况比较复杂

当场呼叫民警支援

3

客户想退服务费

“安弘”老板难联系

协议上写着需求金额是120万元

服务费是25%

那算下来最多也就是30万元

但老王和小王都说

“安弘”实际收了53万元

这又是怎么回事呢

老王借到钱后

不但被收取了高昂的服务费

利息也很高

小王：一分五。

记者：给了五十三万元，还要这么高利息？

小王：对。

记者：那你每月现在还多少？

老王：一万六。

小王说

他已经想办法让老王把房子抵押给银行

再把银行借的钱还给了“安弘”的张老板

银行给出的利率只有三厘

相当于“安弘”的五分之一

现在他陪老王来

是想找“安弘”退回多收的

23万元服务费

记者：那为什么合同上写了25%，你们要多收他呢？

小廖：现在有一点，我在这家公司的话，是高管，不是老板。因为这个事情的话，确实他是业务员，然后我不来说，就这个事情不管怎么去说，跟我们是没有任何关系的。

记者：他那个钱，在你们公司的三个人之间转来转去怎么回事？

小廖：这个是这样的，就是公司的话就是，银行卡现在经常会被冻结，这个你能理解吧？被冻结的话，我们没办法，我们会随机抽取员工，拿他的银行卡来用，很简单就是银行卡冻结的事情。

记者：那为什么要备注为“装修”？

小廖：装修，这我就不知道，具体我就不了解了。

小廖说

老王在“安弘”借钱的事

跟他们没任何关系

但老王说

当初钱就是这位小廖先一笔笔转给自己

自己再转给小廖的同事或者老板

老王：小廖转给我的。

记者：多少钱呢？

老王：120万。

小廖：就是转钱的话，卡是我的卡没有错，就是很多卡都会互相用的。

小王：也是他本人转的。

小廖：转的话不是我本人转的，这都是公司的财务。

记者：用你的名义转的？

小廖：对对对，都是财务嘛，我是员工，公司说怎么样我就怎么样。

记者：那他“安弘”的这笔贷款，你有没有获得报酬什么的？

小廖：员工来这里上班，就是要领工资嘛。

记者：那从这个老哥身上，你获得的报酬是多少？

小廖：这个我不方便透露。

小廖说

想退钱得去找“安弘”的张老板

小王提供了张老板的手机号码

现场打过去是这样的

小王提供的张老板的手机号码：您好，您拨打的号码是空号，请查证后再拨。

记者：空号。

小王：对，他注销了。他们就想搬个地方，就是找一批人继续干。

记者：以前“安弘”的那个老板，也是你以前的老板，能联系得上吗？

小欧：联系不上。

记者：他去哪儿了？

小欧：不太清楚。

小廖：你说这个钱找我们来退，第一我只是个打工的，不能说我来给他退，是这样的。很简单，就是你不能说张三干的事情，你去找李四。

小王：同一个人，他们所有人就是换一个地方，我在里面工作过，我知道他们的，很熟悉这个套路。

小廖：我当着视频面讲，我可以对我说的话负责。这家公司和前面一家公司，没有任何关系。

小廖叫一位小蔡拿手机

把在场的人都拍下来

小王一看

说小蔡也是熟人

小王：这个叫蔡某某。

小蔡：看一下镜头，我是刚进来的。

小廖：不对，对1818不要拍，主要拍他们，他们老是来闹我们，这个倒很奇怪的。

小王：他们做的是“AB贷”诈骗，把客户骗得是家破人亡的，有些客户已经准备跳楼了。

小沈：你家破人亡，你自己弄的，你家破人亡，活该，你自己弄的。

小王：你看这么狂，做“AB贷”这么狂。

老王：这个是你说的。

小王：就是他恐吓的他。

小沈：打我，打我。

杭州北干派出所PTU队员：能不能好好讲话，不要动手。

小廖：我跟你说，我们身正不怕影子歪，我今天就在媒体面前说，这个事情我们一概不会处理。

小王说放贷这一行

他总结的规律是

同一班人

几个月换个地方换个“马甲”

骨干轮流当老板

小廖对着我们的镜头

放出这样的话来

小廖：全杭州很多贷款公司，都是一伙的。我们以后碰到情况，我们要团结一致这样去处理，就是不给他们任何机会。

也不知道小廖是认真的

还是气话

记者建议去反映给金融监管部门

但小王和老王都说了

放款的不是银行

是个人

他们咨询过

金融监管部门应该管不了

这时民警也赶到了

晚一些的时候

小王和老王告诉记者

民警建议通过法律途径解决