DC娱乐网

银行业理财登记托管中心:个人养老金理财产品发行机构应在理财行业平台每日登记产品净值信息、持仓信息等

上证报中国证券网讯(记者张琼斯)银行业理财登记托管中心有限公司日前发布关于支持养老理财业务有关事项的通知,进一步支持养老理财业务持续健康发展。

针对系统对接,通知称,为做好养老理财产品和个人养老金理财产品的信息披露、信息交互、数据交换和限额管理工作,发行机构、销售机构和托管机构(以下简称“参与机构”)应当及时接入银行业理财登记托管中心有限公司(以下简称“理财登记中心”)理财行业平台。参与机构应向理财行业平台提出接入申请,完成系统联调测试并通过理财登记中心验收后,向理财行业平台提交开户材料。

在信息登记上,通知要求,各参与机构应按照监管要求及本通知规定在全国银行业理财信息登记系统登记相关信息,对登记信息的真实性、准确性、完整性和及时性负责,并按照登记要求在理财登记中心各业务开放时间内进行登记,超过开放时间的登记信息将顺延至下一日进行处理。

通知明确,发行机构发行养老理财产品时,申报的理财产品名称中应带“养老”字样。发行机构登记个人养老金理财产品子份额时,子份额应统一标识为“L份额”。个人养老金理财产品发行机构应在理财行业平台每日登记个人养老金理财产品目录信息、产品净值信息、投资者交易明细信息和持仓信息。理财行业平台按照要求每日将上述信息传输至人力资源和社会保障部个人养老金信息管理服务平台。

通知还要求,销售机构应在投资者首次购买养老理财产品或个人养老金理财产品时,根据投资者申请协助其在理财行业平台开立平台账户,并在开立成功后通过理财产品中央数据交换平台向发行机构发送投资者购买申请。投资者个人养老金资金账户状态或投资者个人基本信息发生变更时,销售机构应不晚于次一工作日在理财行业平台更新相关信息。

根据通知,投资者认申购养老理财产品或个人养老金理财产品时,销售机构应不晚于次一工作日在理财行业平台登记相关的预售信息。投资者个人养老金资金账户因投资银行理财产品而发生资金变动时,个人养老金理财产品销售机构应不晚于次一工作日在理财行业平台登记个人养老金资金账户信息。