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本报讯近年来，全国各地市场监管部门积极配合反洗钱主管部门，通过严把市场准入关、加强反洗钱宣传、健全信息共享机制、打击洗钱违法犯罪等举措，推进反洗钱工作走深走实。2025年，江苏省市场监管系统积极配合行业主管部门开展...

2月14日金融一线消息，中国人民银行雄安新区分行行政处罚决定信息公示表显示，中国建设银行股份有限公司河北雄安分行因违反支付结算、反洗钱、金融统计管理规定，受到警告，并被罚款68.3万元。

丙午马年新春将至，为让反洗钱知识以更接地气、更有温度的方式走进群众，吉林银行吉林分行联合吉林市公安局船营分局，创新举办“新春茶话会”反洗钱主题宣传活动。与市民“围坐畅谈、互动答疑”，将金融安全知识融入轻松惬意的...

会议认为，2025年中国人民银行会同反洗钱工作部际联席会议成员单位扎实推进反洗钱各项工作，反洗钱制度体系不断健全，金融机构反洗钱监管明显加强，受益所有人信息管理和特定非金融机构反洗钱监管取得突破，打击治理洗钱违法...

2026年2月1日起，央行正式实施新规，对支付宝、微信支付这些非银行支付平台进行严格分类评级。这不是要停掉大家的支付功能，而是给整个行业加装更强的“安全锁”，让合规的继续畅通，违规的被管住。之所以要出台这项新规，核心是因为这几年非银行支付行业出现了不少违规问题，已经影响到了普通人的资金安全。根据央行公布的数据，2025年全年，央行及各地分支机构一共开出了137张支付行业罚单，合计罚没金额超过2.93亿元，其中不乏千万元级别的“天价罚单”。最典型的就是广州合利宝支付科技有限公司，2025年12月31日被央行罚没合计7487.99万元，原因就是违反清算管理、商户管理等多项规定；还有银盛支付，2026年1月刚被罚没约1584万元，这已经不是它第一次因为违规被处罚，此前还曾两次收到大额罚单。除了大额罚单频现，支付牌照注销也成了常态。2023年有15家支付机构被注销牌照，2024年有10家，2025年央行又注销了12张支付牌照，其中就包括中钢银通信息技术服务有限公司，这也是国内被注销的第108张支付牌照。这些机构被处罚、被注销牌照，本质上都是因为违规操作，有的挪用用户备付金，有的违规给不合规商户提供收款服务，还有的没做好反洗钱工作，这些行为都可能导致用户资金被盗刷、被诈骗，央行出台新规就是要从根源上解决这些问题。这次实施的新规，全称是《非银行支付机构分类评级管理办法》，核心就是给所有合法运营的非银行支付平台打分评级。评级一共分为5类11级，评分涵盖7个模块，分别是公司治理、业务规范、备付金管理、用户权益保护、系统安全、反洗钱措施、经营稳健性，每个模块都有明确的打分标准，比如业务规范占25分，系统安全和反洗钱措施各占15分，总分100分。央行每年会评一次级，评价期就是上一年度，评级结果仅限央行内部监管使用，原则上不对外披露，支付平台也不能用评级结果做广告宣传。很多人关心，这个评级到底会影响我们的日常使用吗？答案是，只要你用的是合规平台、操作规范，基本没影响。新规实行差异化监管，评级高的A类机构，央行只要求限期整改小问题，不采取额外监管措施，像微信支付、支付宝这类合规性强的平台，大概率会被评为高等级，我们平时发红包、交水电费、网购付款，还是和以前一样方便。但评级低的D类、E类机构，监管会明显收紧，D类机构会被约谈、列入重点监管对象，强化备付金管理；E类机构风险严重，可能会被吊销支付业务许可证，直接退出市场。真正会影响我们的，是支付平台的合规操作和我们自己的使用习惯，这几种情况大家一定要注意。如果你的支付账户只绑定了身份证，没完成人脸核验、没绑定银行卡，2月1日后可能会收到完善身份信息的提示，逾期不补全，余额支付额度会被限制，甚至不能接收他人转账和红包。比如几年前注册的支付宝账户，只填了身份证号，没绑定银行卡，新规实施后，大概率会被限制余额支付，补全信息后就能恢复正常，这只是为了确认账户是你本人在用，避免被他人冒用。还有就是交易行为异常会触发风控，新规把反洗钱措施列为核心评分项，平台的风控系统会更敏锐。长期不用的“休眠账户”突然大额进账又快速转出，短时间内频繁给多个陌生账户转账，把大额资金拆分成多笔小额转账，用个人收款码长期接收经营款，这些操作都容易被标记为异常，导致支付受限。比如开小吃店的商户，一直用微信个人收款码收营业额，新规实施后，平台会逐步引导切换成商家收款码，继续用个人码收经营款，可能会被限制收款功能。2024年我国个人移动支付市场规模是205.2万亿元，预计2025年下降3.7%至197.5万亿元，交易笔数约13907.8亿笔，增速只有1.1%，这说明个人移动支付的渗透率已经接近饱和，央行出台新规，也是为了在饱和的市场里守住资金安全底线。对于我们普通人来说，新规不仅没有坏处，反而能让资金更安全，电信诈骗、账户被盗刷的概率会降低，遇到支付受限，维权也会更方便。总结一下，2月1日实施的央行新规，不是要停掉我们的支付功能，而是给非银行支付行业加装“安全锁”。前几年支付行业违规问题频发，大额罚单、牌照注销不断，新规通过分类评级，倒逼平台合规经营，淘汰违规机构，最终保护我们的资金安全。只要我们完善好账户身份信息，规范使用支付功能，不用小众违规的支付平台，日常支付就不会受影响。对于此事，你有怎样的见解？欢迎在评论区分享你的观点。

北京商报讯（记者董晗萱）1月16日，据中国人民银行官网，《反洗钱特别预防措施管理办法》已经2025年11月17日中国人民银行2025年第15次行务会议审议通过，并经外交部、公安部、国家安全部、司法部、财政部、住房城乡建设部、...

了解了什么是“反洗钱”，以及面对“反洗钱”所要遵守的原则和要求。接下来，中国人寿寿险天津市分公司再来告诉您，单位和个人在面对“反洗钱”时，要求都有哪些。1.任何单位和个人不得从事洗钱活动或者为洗钱活动提供便利，如...

此前，南非已于2025年10月被国际反洗钱和反恐怖主义融资机构金融行动特别工作组移出非法资金流动特别审查名单，同时被英国移出涉及洗钱和恐怖主义融资的高风险国家名单。欧盟9日宣布将南非从“高风险第三国司法管辖区”名单中...

为提高人民群众防范洗钱风险的意识和能力，引导百姓主动远离洗钱活动，积极参与反洗钱。12月19日，农行无棣县支行开展“远离洗钱犯罪，守护幸福生活”为主题的反洗钱宣传活动，并走进农村集市，扩大“五进入”覆盖面。农行员工...

近期，建设银行潍坊诸城支行以“风险为本、全员参与、精准防控”为核心，从四维度发力，推动反洗钱工作从“合规达标”向“质效提升”转型。一是“制度+责任”夯基，构建考核责任体系，细化客户尽调、高风险管控等操作标准，...

新修订的《中华人民共和国反洗钱法》于2025年1月1日起施行，与时俱进地完善了反洗钱相关要求，提高了对洗钱违法情形的处罚力度，学习反洗钱知识，提高反洗钱意识与我们每个人的日常生活息息相关。反洗钱的概念 反洗钱是指为了...

本报讯（记者任国省）为深入宣传新修订的《中华人民共和国反洗钱法》，提升河北省金融系统反洗钱专业能力，11月17日，河北省金融系统反洗钱业务技能竞赛决赛在石家庄举行。竞赛活动开展以来，河北省金融机构积极响应，精心筹备...

在全国法制宣传日来临之际，为深入推进新修订的《中华人民共和国反洗钱法》普法宣传，提升社会公众对洗钱犯罪的防范意识和识别能力，花瓣支付（深圳）有限公司（以下简称“花瓣支付公司”）以“远离洗钱陷阱，守护金融安全”为...

央行刚出的反洗钱新规取钱不再那么麻烦之前去银行取点钱，柜员一句接一句“这钱用来干啥呀”“之前钱是咋来的呀”虽然是善意的提醒，但就感觉好像咱的钱来路不正似的！还要填一堆单子又费时又费力。现在改了像那种每个月有固定资金来源，小额取款都是可以直接取的。还有之前规定的“取5万要登记来源”现在被彻底废除了，但是那种账户突然蹦出好几笔跨省转账，还一下转走十几万，这种不正常的操作，银行该查还得查，毕竟反洗钱是防坏人，不是防咱普通老百姓！这次央行反洗钱新规的调整，真可谓是兼顾了便捷与安全。对于咱们普通上班族来说，每个月工资到账后，取点钱用于日常开销，再也不用面对那些繁琐的询问和手续了，生活一下子变得轻松了许多。而且新规也让银行的工作效率得到了提升。以前柜员要花大量时间询问和登记取款信息，现在可以把更多精力放在为客户提供其他优质服务上。比如，为客户介绍合适的理财产品，或者帮助解决一些账户相关的问题。不过，大家也别觉得新规就是完全放开了。对于那些真正想搞违法洗钱活动的人，银行的监管只会更严格。银行会利用先进的技术手段，对账户交易进行实时监测，一旦发现异常，会立即采取措施。这不仅保护了国家金融安全，也让我们普通老百姓的资金更加安全可靠。相信在这样合理的新规下，金融市场会更加健康有序地发展，我们的生活也会因此受益。

利用学校班会时间，组织到课堂开展反洗钱宣传活动，向广大学生讲解反洗钱知识，宣传《中华人民共和国反洗钱法》，宣讲反赌反诈案例，让学生自觉抵制各类非法金融活动。反假宣讲在行动。利用中午、晚上就餐等高峰时段，组织到...

“反洗钱不仅要打击犯罪，而且要防范风险，推动反洗钱工作从‘个案办理’向‘系统治理’延伸。办案检察官介绍，将办案效果与社会治理紧密结合，有助于让反洗钱工作的辐射效应持续扩大。顺昌县检察院针对办案中发现的反洗钱责任...

近年来，全球反洗钱形势日趋严峻，多个国家和地区持续加大对反洗钱工作的监管力度，始终保持高压态势。随着我国反洗钱和反电信网络诈骗监管力度不断强化，商业银行账户管理全面趋严，不少储户在办理存取款业务时频繁被问及...

为进一步凝聚检警合力，加大对洗钱犯罪打击力度，不断提升汉江地区洗钱犯罪案件办理质效，11月8日，省检察院汉江分院组织召开汉江检察机关反洗钱工作推进会。分院党组成员、副检察长彭爱民及基层院分管副检察长、两级院刑检...

10月22日金融一线消息，中国人民银行阿勒泰地区分行行政处罚决定信息公示表显示，中华联合财产保险股份有限公司阿勒泰分公司因违反反洗钱管理规定，被中国人民银行阿勒泰地区分行罚款48万元人民币。贾某聪（时任中华联合财产...

为履行社会责任、筑牢金融安全防线，近日，交通银行郑州东风路支行组织专业工作人员走进周边社区，开展反洗钱法主题宣传活动，将金融安全知识送到居民“家门口”，获得社区居民广泛好评。活动现场，支行工作人员以“咨询台讲解...

据央行官网，10月11日，央行就《金融机构客户受益所有人识别管理办法》（以下简称《办法》）征求意见，此举主要为贯彻落实新修订的《中华人民共和国反洗钱法》（以下简称《反洗钱法》）相关要求，规范受益所有人识别核实工作，...