#记录我的2024# 今天的热股第一是平安银行，涨停了，银行涨停还是挺吓人的。

#记录我的2024# 今天的热股第一是平安银行，涨停了，银行涨停还是挺吓人的。 资金抱团银行，我认为主要还是高股息的逻辑。 抛开基本面不谈，城商行、股份行现在股息率都有5%，这简直就是险资的菜，因为险资的资金成本我估计也就在5%以内。 除了无限弹药的官军，现在还有余力提供增量入市的也就剩险资了。 但有一说一，昨天对房奴的超预期降息其实是利空银行的，因为房奴的负债是银行的资产。 有机构测算，本次降息会减少银行4000多亿的利息，以及0.1%左右的净息差，银行本就不富裕的日子会更加雪上加霜。 聊以自慰的是，大部分存量贷款的重定价日都是明年1月，所以今年息差影响不大，加上去年负债端的存款利率利率多次下调，前些天还降了准，所以今年银行的利润空间应该不会掉太多。 盘后平安银行的龙虎榜，以机构为主的席位也是互有买卖，没有出现一边倒的架势。 今天下跌的重灾区集中在AI，易中天普跌5%，因为它们的美股爹英伟达昨晚调整，跌4%，今晚还会发财报，所以资金先跑出来躲着了。 当前机构对英伟达新财季的预期是203.7亿美元，数据中心业务的预期是168.6亿美元。 虽然同属AI阵营，但AI各细分环节的逻辑其实不一样。 假设英伟达在财报中透露自己仍然受制于GPU产能，那给它做配套的CPO、服务器组装、应用等环节会跌，HBM、CoWoS、国产算力和算力租赁等环节会涨。 但好消息是，英伟达的交货周期已经从去年年底的8~11个月，减少到只有3~4个月，估计就是产能上来了。 所以只要英伟达的业绩不miss，那AI的各环节都可能被轮动到。