国内非法集资400多亿，换成6.1万枚比特币潜逃英国，钱志敏在英当庭认罪承认洗钱！ 钱志敏的骗局始于 2014 年的天津。她注册成立蓝天格锐公司，划分七个大区负责全国业务，推出十款理财产品。 宣传中，她化名 “花花”，被包装成清华毕业、拥有双博士学位的海归金融专家，甚至用 “美国制裁” 的说辞拒绝拍照，强化神秘光环。 推介会上，她曾被众人高举轮椅，伴随 “你给格锐三年时间，格锐给你三世富贵” 的口号，用 1 至 3 倍的高额回报吸引投资者。 这种精心设计的营销模式，让骗局迅速蔓延，受害者覆盖全国 31 个省、直辖市、自治区，总数达到 12.8 万余人。 资金的流向始终由钱志敏一人掌控。 2014 年至 2017 年间，公司共吸收资金 402 亿多元，部分用于返款维持骗局运转，部分流向珠宝、不动产购置及日常运营，另有 11.4 亿多元被专门用于购买比特币。 2017 年 4 月，公安机关察觉其非法吸收公众存款行为立案侦查，当年 8 月产品爆雷，钱志敏已提前做好潜逃准备。 她带着存有 6.1 万枚比特币的加密钱包笔记本电脑，使用伪造的英联邦国家护照，成功逃离中国抵达英国。 在英国的五年，钱志敏始终在试图将非法资产合法化。 2018 年 9 月，她和助理尝试用比特币直接购买价值 2350 万英镑的伦敦汉普斯特德豪宅，因资金来源无法解释引起英国警方关注。 这场失败的交易成为案件突破口，2021 年 5 月，英国警方查获并冻结了她设备中的全部比特币，这笔资产按后续报价最高时价值近 500 亿元人民币，成为英国史上最大规模加密货币查获案。 2024 年 4 月，钱志敏在英国落网，最初她对所有洗钱指控均表示不认罪，直至 2025 年 9 月 29 日的庭审才当庭承认罪行。 这起案件的侦破，离不开多国执法力量的协作。调查过程横跨七年，涉及多个司法管辖区，中国警方与英国伦敦警察局经济与网络犯罪部门紧密配合，梳理资金流向、固定证据链条。 2024 年，同案的英国华裔女子温简已被判处 6 年 8 个月监禁。钱志敏认罪后，英国皇家检察署启动财产没收程序，庭审预计持续 12 周，多名中国受害者将在天津法院通过远程视频出庭作证。 此前，中国已针对该案设立赔偿计划，部分受害者已获得部分赔偿。 案件暴露的加密货币监管难题，也推动了相关领域的治理完善。英国皇家检察署副首席检察官韦耶尔指出，比特币等加密货币正被有组织犯罪分子频繁用于掩饰转移资产。 钱志敏案中，加密货币的匿名性和跨境流通性曾给侦查带来阻碍，但最终通过技术溯源和国际协作实现突破。 这一过程为全球应对同类犯罪提供了实践经验，证明新型支付工具并非法外之地，技术手段的升级始终能跟上犯罪模式的变化。 钱志敏的认罪，为这场波及广泛的骗局写下阶段性句号。 从精心包装的虚假形象到当庭伏法，她的经历印证了犯罪手段再隐蔽、逃亡路径再复杂，也无法对抗司法的追缉。 她已被羁押等待宣判，冻结的比特币资产将按法定程序处理。 对于 12.8 万名受害者而言，这是正义的兑现；对于更多人而言，这起案件敲响了防范金融诈骗的警钟，更传递出跨国犯罪终将受到惩处的明确信号。
