上海六旬老人一个月被骗近600万！

上海浦东六旬老人杨先生，大半辈子省吃俭用攒下养老积蓄，闲着没事刷短视频的时候，刷到一条教人炒股赚钱的帖子，帖子底下留了微信号，标注跟着老师操作能稳赚不赔。

杨先生动了心思，主动加上网名叫漫漫的所谓投资老师，对方没过两天就把他拉进一个几百人的线上投资群。

群里每天都有人晒自己投资翻倍的转账截图，还有人天天发话术哄着群里的中老年群众，连续聊两个多月，杨先生心里的防备彻底卸干净。

漫漫给了杨先生一个企业对公账户，说这笔钱会统一用来操盘外币、虚拟货币投资，到期连本金带高额收益一并返还。

前后不到一个月，杨先生分十几笔往这个账户转钱，加起来一共594万，等他转完最后一笔资金，再发消息找漫漫，对方账号直接失联，电话也打不通。

杨先生慌了神，当天就带着所有转账单据去浦东辖区派出所报案，警方顺着资金流水追查，查出一笔笔被骗走的钱，压根没有流入任何投资平台，转账完成短短几分钟，就直接跨省打到深圳水贝一家黄金门店的对公账户里，全国最大的黄金交易市场，反倒成了电诈分子洗白赃款的暗道。

整件洗钱的路子早就提前布局妥当，杨先生第一笔钱转出去的16天之前，专门牵线的中介郑某、林某就找到这家金店老板张某，谎称商会要大批量采购黄金用来分红，第一批就要拿下85块一公斤重的标准金条。

之后有个自称邹某的人，带着31家空壳公司的授权文件上门签采购合同，店员一眼看出这个人的长相和身份证照片完全对不上，当场把这件事告诉老板张某。

中介在一旁不停打包票，说只是公司派来办事的员工，证件绝对没有问题，张某一心想着这笔大额订单能赚不少利润，直接点头同意签下采购合同。

这批人交易的规矩格外反常，钱款刚打到门店账户，就要求当场提货，全程跟着店员走到金库门口，金条刚从库房拿出来，立马安排跑腿陈某运走，陈某每次跑腿只能拿到三五百块辛苦费。

运出去的金条会统一送到隐蔽作坊，工人把金条表面刻着的出厂编号全部打磨销毁，打散之后重新熔铸拆分，再分散卖到全国各地零散金铺，原本带着诈骗痕迹的赃款，就这样彻底变成没法溯源的黄金实物。

警方调取门店全部流水记录，查清短短七天之内，通过这家门店流转的资金总额快要4000万，对比门店正常经营数据，之前整整两个月门店正常做生意，全部营业额加起来才200多万，交易规模暴涨十几倍，异常数据很快引起监管部门注意。

公安顺着资金、人员线索一路追查，中介郑某、林某，跑腿陈某、现场指挥黄某，还有冒名签合同的邹某，所有参与洗钱链条的人员全部被警方抓捕归案。

开庭审理的时候，金店老板张某不停给自己辩解，说自己根本不清楚这批资金是电信诈骗骗来的赃款，还拿水贝市场做生意的行业惯例当借口，说大批量采购黄金简化身份核查是市场通用做法。

检察官当庭拿出完整证据链，门店员工两次向张某上报客户人证不符、提货流程反常的风险，张某全都刻意忽略，为了赚取订单利润放任可疑交易持续操作，主观上属于明知交易存在重大违法风险还放任不管，这套行业惯例说辞，完全不能当做逃脱罪责的理由。

法院最终作出判决，张某犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑三年九个月，并处2万元罚金；黄某、郑某、林某、陈某等一众洗钱团伙人员，分别被判处三年四个月到三年七个月不等的有期徒刑。

这条完整的黑色产业链彻底被司法机关斩断，电诈分子靠黄金实物快速转移洗白赃款的路子，也被监管重点盯上。

这件事能给两类人敲醒警钟，一类是家里上了年纪的普通人，不要轻信网上任何稳赚高回报的投资宣传，网上主动搭话的所谓理财老师，大概率全是电信诈骗分子，大额资金转账之前，一定要和家里年轻人商量，多一层提醒就能避开巨大损失。

另一类就是各类黄金门店经营者，按照反洗钱相关法规，黄金商户属于特定非金融机构，面对大额黄金采购交易，必须仔细核对买方身份信息，核查资金来源。

发现人证不符、短期营业额异常暴涨这类疑点，必须第一时间上报监管部门，不能只盯着眼前的订单利润，拿行业惯例当做无视法律的挡箭牌，一旦协助犯罪分子洗白赃款，最后只会落得牢狱服刑、缴纳罚金的下场。

黄金本身价值高、方便转运、流通范围广，很容易被不法分子当成洗白赃款的工具，监管部门现在也在持续强化水贝这类大型黄金交易市场的资金流水核查，压缩电诈洗钱的生存空间。

普通人守好自己的养老积蓄，商户守住经营的法律底线，才能从两头减少这类电诈、洗钱案件重复发生。