离了个天的大谱！北京，某公证处在银行存了1.8亿，全程留存官方登记手续资料。需要用钱时才发现，五年累计1.8亿余元本息仅剩44万，几乎全部流失，长期虚假对账的真相彻底曝光。蹊跷的是，5年来，银行对账单显示正常。经查，资金早就被转移了，面对确凿的违规证据，涉事银行却不承认，甚至甩锅涉案职员：精神状态异常，且早已失踪，客户经理已离职。公证处告上法庭，一审、二审被驳回，1.8亿资金无处追讨。
 
很多对公单位长期依赖合作银行出具的单据核对账务，过度信任官方资质极易埋下资金隐患。
 
常态化、精细化的银行内部自查工作，是堵住人员违规漏洞、守护储户资金的核心防线。
 
这起轰动全国的金融纠纷，最早起源于2013年北京某公证处的常规对公账户开立工作。
 
为妥善收纳日常公证业务收入，该单位在大连银行北京分行开通专属对公储蓄账户。
 
后续数年时间里，公证处分多批次转入资金，累计形成1.8亿元的储蓄理财规模。
 
作为正规公职机构，公证处严格遵循财务规范，开户入资、备案登记全程合规合法。
 
银行针对该对公账户配备专属客户经理，提供季度对账、单据递送的专属上门服务。
 
长期稳定的合规对接模式，让公证处彻底放下警惕，不再自主核查账户实时数据。
 
公证处全程采信银行上门交付的纸质对账单，未开展任何线下柜台复核工作。
 
单一依托外部机构的对账方式，过度迷信银行风控公信力，为巨额损失埋下致命隐患。
 
账户正常运营仅五天，该行分行行长与专属客户经理便掌握了账户的操作权限。
 
两人利用岗位便利获取网银操作密钥，绕过正规流程，私自掌握资金划转通道。
 
从2014年开始，涉案人员持续分批划转账户资金，转入个人实际控制的空壳公司。
 
为掩盖持续多年的资金异动，工作人员批量伪造带公章的对账单与业务回执凭证。
 
伪造单据的利息明细、账面余额完全贴合理财收益标准，数年无任何异常偏差。
 
银行本该落地的月度自查、流水抽检、权限核查工作，在该网点长期流于形式。
 
岗位制衡机制缺位、内部自查空白，让内部人员违规操作拥有长期隐蔽空间。
 
完整的银行风控体系形同虚设，大额资金频繁异动，全程未触发任何系统预警。
 
2018年，公证处计划动用账户内1.8亿本息购买银行合规理财产品。
 
工作人员完成签约手续后，等待产品兑付时，才发现资金无法正常划转。
 
工作人员前往银行柜台查询账户实时状态，骗局彻底曝光，场面令人错愕。
 
持续五年显示足额本息的账户，实时账面余额仅剩余44万余元，巨额资金全部流失。
 
五年虚假对账、隐秘划转的完整事实浮出水面，公证处即刻固定全部证据启动维权。
 
事发后涉事银行并未正视自身内控漏洞，全程试图剥离自身经营管理责任。
 
银行将整件事定性为员工个人刑事犯罪，主张机构无需承担储户资金保管责任。
 
案件调查关键阶段，涉案行长失联，且出现精神状态异常的情况，无法配合侦办。
 
负责日常对接的客户经理早已离职，关键人员缺位导致取证工作一度停滞。
 
同时银行反向追责，认为公证处对账疏漏、过度轻信外部单据，存在管理过错。
 
一审、二审法院均采纳银行抗辩观点，以涉刑优先为由，驳回公证处的民事维权诉求。
 
接连两次维权失利，让这笔巨额国有资产的追偿工作陷入长达数年的僵局。
 
公证处始终坚持依法维权，梳理完整资金流水、对账凭证，向最高法提交再审申请。
 
最高法经过细致复核，明确划分民事合同纠纷与个人刑事犯罪的独立法律关系。
 
案件曝光后，国内各大商业银行全面收紧对公业务，重启全员自查与权限整改工作。
 
众多机关单位、企业也更新财务制度，摒弃单一单据对账，新增线下复核流程。
 
目前本案正在实体重审阶段，法庭有序梳理资金流向、银行内控过错与权责划分。
 
失联涉案人员的刑事侦查工作持续推进，相关取证调查始终没有中断。
 
涉事银行已完成全线内控整改，建立大额资金异动全天候核查与多层自查机制。
 
公证处已彻底优化财务对账模式，实行双人复核、季度线下核验，杜绝信任式疏漏。
 
信源：大象新闻