上海法院：建网站虚拟货币兑换外汇，非法经营

对于币商买卖虚拟币赚差价、或线下交易虚拟币，被认定非法经营罪可能有很大争议，但利用虚拟货币，完成外币与人民币的汇兑，定非法经营罪，一般不存在争议。下面我们来看一个最高检、外汇管理局印发的上海法院的典型案例： 案情：2018年1月至2021年9月，陈某国（另案处理）、郭某钊（网站搭建者）等人搭建“TW711平台”、“火速平台”等网站，以虚拟货币泰达币为媒介，为客户提供外币与人民币的汇兑服务。 具体流程：换汇客户在上述网站下单后，向指定的境外账户支付外币。网站以上述外币在境外购买泰达币后，范某玭（交易虚拟币人员）通过非法渠道卖出取得人民币，再按照约定汇率向客户指定的境内账户支付人民币，从中赚取汇率差及服务费。 上述网站非法兑换人民币2.2亿余元。 其中，范某玭通过虚拟货币交易平台账户，从陈某国处接收泰达币600余万个，兑换4000余万元。 2022年6月，上海宝山人民法院判决，以非法经营罪判处郭某钊有期徒刑五年，并处罚金二十万元；范某玭有限徒刑三年，处罚金五万元。2022年11月，上海市二中院判决生效。 该类案件涉及三条币的流向追踪，一个是外币，一个是虚拟货币，一个是人民币，将三者交易时间和数量进行比对，最终三条币流关联对应上。